Más artículos

FinCEN Files: 4 grandes bancos utilizados para mover dinero sucio

FinCEN Files: 4 grandes bancos utilizados para mover dinero sucio
Grandes instituciones financieras emitían numerosos reportes de actividades sospechosas pero no actuaban para impedir los delitos
Por iProfesional
22.09.2020 07.40hs Actualidad

El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés) y BuzzFeed News dieron a conocer el domingo pasado una investigación internacional que llevó dos años, llamada "FinCEN files". 

La misma refiere a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) y reune miles de archivos elaborados por bancos multinacionales con reportes de actividades sospechosas y movimientos de dinero turbios. 

La filtración de los llamados FinCEN Files puso a varios de los principales bancos del mundo bajo la lupa, por su rol en el lavado de dinero. Los bancos enviaban estos reportes pero no actuaban al acumular numerosas pruebas de alarmantes movimientos de dinero fuera de Estados Unidos. 

BBC Mundo detalló cómo cuatro importantes bancos participaban de este esquema.

HSBC: un esquema Ponzi con conocimiento de causa

Un ciudadano chino utilizó el HSBC para una estafa tipo Ponzi
Un ciudadano chino utilizó el HSBC para una estafa tipo Ponzi

De acuerdo a BBC Mundo, el HSBC permitió que estafadores movieran unos 80 millones de dólares de dinero mal habido incluso después de que investigadores estadounidenses los alertaran de que eran producto de una estafa.

El banco británico movió el dinero a través de su negocio en Estados Unidos a cuentas de HSBC en Hong Kong en 2013 y 2014.

La estafa en cuestión, llamada WCM777 , era un esquema Ponzi, un tipo de fraude que paga a los primeros inversionistas con el dinero recaudado de nuevos miembros. La misma fue iniciada por el ciudadano chino Ming Xu, un pastor de iglesias evangélicas que también decía operar un banco de inversión global llamado World Capital Market, que prometía paga un 100% de las ganancias en 100 días.

A través de seminarios itinerantes en Facebook y seminarios web en YouTube, Xu -quien niega haber operado un esquema Ponzi - recaudó 80 millones de dólares vendiendo supuestas oportunidades de inversión en computación en la nube.

Miles de personas de las comunidades asiáticas y latinas de EE.UU. invirtieron en el esquema fraudulento, que terminó provocando el asesinato de uno de sus inversionistas, Reynaldo Pacheco.

Los estafadores utilizaron imágenes cristianas para atraer además a comunidades pobres de Colombia y Perú . También hubo víctimas en otros países, incluido Reino Unido.

En septiembre de 2013 los reguladores de California le informaron a HSBC que estaban investigando a WCM777. Y entre octubre de 2013 y marzo de 2014 el banco emitió tres reportes de actividades sospechosas (SARs) vinculados con WCM777. Pero no fue sino hasta que la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. presentó cargos en abril de 2014 que HSBC cerró las cuentas de WCM777 con HSBC Hong Kong.

Para ese entonces ya no quedaba casi nada de dinero en estas y los abogados de los inversores engañados dicen que el banco debería haber actuado antes para cerrar las cuentas de los estafadores.

Barclays Bank: dinero de un amigo de Putin a pesar de sanciones

Barclays fue otro de los bancos que apareció en los FinCEN Files
Barclays fue otro de los bancos que apareció en los FinCEN Files

Lo FinCEN Files también sugieren que uno de los amigos más cercanos del presidente ruso, Vladimir Putin, pudo haber utilizado al Barclays Bank en Londres para lavar dinero y eludir sanciones.

El amigo en cuestión es el multimillonario Arkady Rotenberg , quien conoce al presidente ruso desde la infancia, y fue sancionado por EE.UU. y la UE en 2014. Es por eso que los bancos podrían ser afectados por sanciones por haber operado con él. 

Según BBC Mundo, Barclays dice haber cumplido con todas sus obligaciones legales. En 2008, sin embargo, el banco abrió una cuenta para una empresa llamada Advantage Alliance. Y los documentos filtrados muestran que entre 2012 y 2016 la compañía movió más de 70 millones de dólares utilizando esa cuenta.

Según una investigación del Senado estadounidense de julio de este año, Advantage Alliance es una de las empresas utilizadas por los Rotenberg para evadir las sanciones mediante la compra en secreto valiosas obras de arte, para lo que habría utilizado su cuenta de Barclays en Londres.

En abril de 2016, Barclays inició una investigación interna de varias cuentas que sospechaba que estaban vinculadas a los Rotenberg. Seis meses después, el banco cerró la cuenta de Advantage.

Pero los informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados muestran que otras cuentas de Barclays con presuntos vínculos con los Rotenberg permanecieron abiertas hasta 2017.

Barclays no hizo ningún comentario cuando el programa Panorama de la BBC le preguntó cuántas cuentas sospechaba que eran propiedad de los Rotenberg. "Creemos que hemos cumplido con todas nuestras obligaciones legales y regulatorias, incluso en relación con las sanciones de Estados Unidos", dijo un portavoz de la institución.

"Dado que la presentación de un SAR no es en sí misma evidencia de ningún delito real, solo terminaríamos la relación con un cliente después de una investigación y un análisis cuidadosos y objetivos de la evidencia, equilibrando las sospechas de delitos financieros potenciales con el riesgo de 'desbancar' a un inocente cliente", agregó el vocero de Barclays.

JP Morgan: un billón de dólares de un posible mafioso

Los FinCEN Files acusan a JP Morgan de mover más de un billón de dólares de la mafia rusa
Los FinCEN Files acusan a JP Morgan de mover más de un billón de dólares de la mafia rusa

Según los FinCEN Files, JP Morgan permitió que una empresa moviera más de un billón de dólares a través de una cuenta de Londres sin saber quién era el propietario.

Más tarde, el banco descubrió que la compañía podría ser propiedad de un mafioso en la lista de los diez más buscados del FBI.

El sospechoso en cuestión es Semi ó n Mogilevich , un prominente miembro de la mafia rusa que ha sido acusado de crímenes que incluyen narcotráfico, tráfico de armas y asesinato.

Un reporte de actividades sospechosas enviado por JP Morgan en 2015 , después de que la cuenta implicada ya había sido cerrada, revela cómo su oficina de Londres pudo haber movido efectivo vinculado a Mogilevich. El SAR detalla cómo entre 2002 y 2013 JP Morgan brindó servicios bancarios a una empresa offshore secreta llamada ABSI Enterprises, aunque la propiedad de la empresa no estaba clara en los registros del banco.

En total, durante un período de cinco años JP Morgan envió y recibió transferencias bancarias asociadas a ABSI Enterprises por un total de 1.020 millones de dólares.

El mismo SAR es el que señala que la empresa matriz de ABSI "podría estar asociada con Semión Mogilevich, un individuo que estaba en la lista de los 10 más buscados del FBI".

" Seguimos todas las leyes y regulaciones en apoyo del trabajo del gobierno para combatir los delitos financieros. Dedicamos miles de personas y cientos de millones de dólares a este importante trabajo", fue la reacción de JP Morgan en un comunicado.

Deutsche Bank: a la cabeza en transacciones sospechosas.

Deutsche Bank generó el 62% de los informes de actividades sospechosas
Deutsche Bank generó el 62% de los informes de actividades sospechosas

Los FinCEN Files sugieren que el banco alemán Deutsche Bank sabía que estaba facilitando transacciones sospechosas que ascienden a más de un billón de dólares, incluso después de haber prometido limpiar su cartera.

Deutsche Bank fue el generador del 62% de todos los informes de actividades sospechosas (SAR) contenidos en los FinCEN Files.

Y eso significa que de los 2 billones de dólares en transacciones sospechosas mencionadas en los documentos, 1,3 billones pasaron por el banco alemán que en 2015 fue multado por las autoridades estadounidenses por lavado de dinero.

Los reportes de actividades sospechosas contenidos en los FinCEN Files incluyen transacciones de 1999 a 2017, pero son solo una pequeña parte de todos los SARs generados durante ese período. Y eso significa que Deutsche Bank no necesariamente es el banco que reportó más actividades sospechosas.

Los reportes, sin embargo, no dejan duda de que el banco ayudó a mover dinero sucio a lavadores de dinero con vínculos con el crimen organizado, terroristas, narcotraficantes y personas e instituciones objeto de sanciones internacionales, indicó la BBC Mundo.

Y Deutsche Welle también destacó que, en algunos casos, DB aceptó realizar transacciones sospechosas que habían sido rechazadas por otras instituciones bancarias

Deutsche Bank, sin embargo, asegura que esas prácticas ya son cosa del pasado: "Esta no es información nueva para nosotros ni para nuestros reguladores. Los problemas presentados que se relacionan con Deutsche Bank se remontan a los años anteriores a 2016, nosotros mismos los informamos a nuestros reguladores y autoridades y han aparecido en gran medida en los medios de comunicación", dijo el banco en un comunicado.

"Reconocimos las debilidades pasadas en nuestro entorno de control, nos disculpamos por ello y aceptamos nuestras respectivas multas. Lo más importante: aprendimos de nuestros errores, abordamos sistemáticamente los problemas e hicimos cambios en nuestro perímetro comercial, nuestros controles y nuestro personal. (…) Ahora somos un banco diferente", se lee en el mismo.

Conocé el valor del dólar en Dólar Hoy y seguí la cotización y comportamiento minuto a minuto. CLICK AQUÍ
Actualidad en tu mail
Suscribite a nuestro newsletter y recibí diariamente las últimas noticias en finanzas personales. Economía, impuestos, tecnología y buenos negocios:
Lo más leído